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6月24日，《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》刊發(fā)《首衡農(nóng)批市場“圈地模式”遭質(zhì)疑》一文，揭露河北首衡集團(tuán)有限公司（以下簡稱“首衡集團(tuán)”）短時(shí)間內(nèi)依靠融資建成的多家農(nóng)批市場，經(jīng)營狀況欠佳，收入無法覆蓋經(jīng)營成本，并且涉嫌虛增建設(shè)成本騙取銀行貸款，引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注。

6月24日《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》版面圖

《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者繼續(xù)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，過去數(shù)年里，首衡集團(tuán)要求部分員工（或員工親朋）注冊(cè)公司或個(gè)體戶（以下簡稱“員工企業(yè)”），交由融資部統(tǒng)一管理。首衡集團(tuán)融資部先是為這些員工企業(yè)注入經(jīng)營流水，再協(xié)調(diào)銀行，以員工（或員工親朋）或其名下企業(yè)名義從銀行騙取貸款。有內(nèi)部知情人士稱，此貸款由首衡集團(tuán)統(tǒng)一調(diào)度和使用，涉及金額或達(dá)10億元。

員工被要求注冊(cè)企業(yè)

首衡集團(tuán)多位員工向記者透露，從2016年起，集團(tuán)要求部分員工（或員工以親朋的名義）注冊(cè)企業(yè)。注冊(cè)后，企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照、公章、企業(yè)法人代表（或經(jīng)營者）的個(gè)人章及個(gè)人身份證復(fù)印件、銀行賬戶及銀行卡、網(wǎng)銀U盾等交由融資部統(tǒng)一管理使用。

記者通過工商登記系統(tǒng)查詢獲悉，以0312-2961187為聯(lián)系電話的企業(yè)多達(dá)284家。這些企業(yè)既包括首衡集團(tuán)，還包括首衡集團(tuán)關(guān)聯(lián)企業(yè)：河北首衡鐵巖建設(shè)集團(tuán)、永州首衡農(nóng)產(chǎn)品有限公司、北京首衡農(nóng)產(chǎn)品有限公司、淶水首衡房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、湖北首衡農(nóng)產(chǎn)品有限公司、三亞首衡農(nóng)產(chǎn)品有限公司、河北首衡供應(yīng)鏈管理有限公司、保定首衡房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、保定首衡農(nóng)產(chǎn)品有限公司、河北和贏農(nóng)業(yè)發(fā)展集團(tuán)、河北首衡房地產(chǎn)開發(fā)有限公司等。

更令人詫異的是，以這個(gè)號(hào)碼為聯(lián)系電話的企業(yè)還包括與首衡集團(tuán)無產(chǎn)權(quán)關(guān)聯(lián)的200多家企業(yè)，例如：淶源縣卓惠果蔬批發(fā)部、高碑店市宋溫暖商貿(mào)有限公司、高碑店市溫暖水果批發(fā)部、高碑店市田連偉水果批發(fā)部、高碑店市福日商貿(mào)有限公司、高碑店市開財(cái)商貿(mào)有限公司、高碑店市若宏蔬菜批發(fā)部、保定千疊商貿(mào)有限公司、高碑店市霞美水果批發(fā)部、高碑店市百陽商貿(mào)有限公司、高碑店市振創(chuàng)商貿(mào)有限公司、高碑店市多特商貿(mào)有限公司等。

首衡集團(tuán)多位員工向記者透露，這些企業(yè)就是在集團(tuán)統(tǒng)一要求下，由集團(tuán)融資部以員工（或員工親朋）名義注冊(cè)、統(tǒng)一管理的企業(yè)。

除上述電話號(hào)碼關(guān)聯(lián)的員工企業(yè)外，記者通過其他方式，還發(fā)現(xiàn)了幾十家由首衡集團(tuán)員工（或員工親朋）注冊(cè)的企業(yè)，例如高碑店潤都農(nóng)產(chǎn)品有限責(zé)任公司、高碑店市達(dá)超水果批發(fā)部、高碑店市新發(fā)地貝禾果蔬批發(fā)部、高碑店盛途農(nóng)產(chǎn)品有限責(zé)任公司、保定樹卓商貿(mào)有限公司、高碑店市北辰果蔬經(jīng)營部、高碑店紅丹商貿(mào)有限責(zé)任公司、高碑店宋峰商貿(mào)有限責(zé)任公司等。

這些企業(yè)皆有“皮包公司”的影子，其共同點(diǎn)是：注冊(cè)地址基本在首衡各個(gè)批發(fā)市場內(nèi)；企業(yè)社保參保的員工數(shù)基本為零。

利用員工企業(yè)騙貸

多位知情人士向記者介紹，這些員工（或員工親朋）名下的企業(yè)資料由首衡集團(tuán)統(tǒng)一管理使用后，集團(tuán)融資部分別為這些企業(yè)“注入”經(jīng)營流水。等流水達(dá)到銀行貸款標(biāo)準(zhǔn)要求后，再由融資部統(tǒng)一安排，以員工（或員工親朋）或其名下企業(yè)從銀行貸款，此貸款由首衡集團(tuán)統(tǒng)一調(diào)度和使用。

以員工劉名（化名）的騙貸經(jīng)過為例，記者了解到，首衡集團(tuán)以“邀請(qǐng)劉名加入集團(tuán)合伙人”的名義，讓他注冊(cè)了兩家企業(yè)。兩企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照、公章、劉名身份證復(fù)印件、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等交由首衡集團(tuán)融資部管理使用。然后，融資部為劉名名下企業(yè)“注入”經(jīng)營流水。等流水達(dá)到一定規(guī)模后，在融資部統(tǒng)一安排下，劉名按照銀行和首衡集團(tuán)的要求，在市場內(nèi)找攤位拍照和簽字等，剩下的事情他就不知情了。只是貸款后，每個(gè)季度，集團(tuán)會(huì)給劉名發(fā)一筆獎(jiǎng)金。

后來劉名通過個(gè)人征信系統(tǒng)查詢發(fā)現(xiàn)，首衡集團(tuán)以他和其名下企業(yè)從保定銀行和北京銀行（601169.SH）分多次合計(jì)貸款1000多萬元。銀行發(fā)放貸款后，該資金由首衡集團(tuán)統(tǒng)一調(diào)度和使用。融資部會(huì)將他卡內(nèi)的貸款轉(zhuǎn)走，等貸款到期要還款時(shí)，再由與他無關(guān)的第三方或其他首衡集團(tuán)員工的賬戶，向他留存在融資部的銀行卡轉(zhuǎn)賬，隨后由該銀行卡向銀行償還貸款。對(duì)這些過程劉名此前毫不知情。

記者還了解到，首衡孝感市場員工王某（名下注冊(cè)有兩個(gè)企業(yè)）、首衡保定清苑市場員工張某（名下注冊(cè)有兩個(gè)企業(yè)）、首衡高碑店市場水果區(qū)員工李某（名下注冊(cè)有兩個(gè)企業(yè)）、首衡集團(tuán)員工李某（名下注冊(cè)有三個(gè)企業(yè)）分別從多家銀行做了多筆貸款，有的高達(dá)數(shù)千萬元。這些銀行向員工或其名下企業(yè)發(fā)放貸款后，該資金同樣由首衡集團(tuán)統(tǒng)一調(diào)度和使用。

首衡集團(tuán)一位財(cái)務(wù)人員向記者透露，首衡集團(tuán)這種操作已經(jīng)很多年了，融資部有一組人員專門負(fù)責(zé)這個(gè)事情，就他知情的此類貸款就高達(dá)10億元。

對(duì)于首衡集團(tuán)為何大規(guī)模利用員工騙貸，首衡集團(tuán)總裁魏樹儉對(duì)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者說：“公司不存在這些行為，沒有這回事。”

中國政法大學(xué)譚秋桂教授認(rèn)為，“公司用員工注冊(cè)企業(yè)，偽造流水騙取銀行貸款”是一種嚴(yán)重的違法行為，不僅給員工帶來風(fēng)險(xiǎn)，也會(huì)給銀行帶來風(fēng)險(xiǎn)。銀行應(yīng)當(dāng)在審批發(fā)放貸款和貸后管理時(shí)強(qiáng)化盡職調(diào)查，金融監(jiān)管部門也應(yīng)強(qiáng)化監(jiān)管，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（經(jīng)參調(diào)查線索征集郵箱：13810799287@163.com）