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　　記者12日從國家金融監(jiān)督管理總局獲悉，為推動(dòng)信托行業(yè)堅(jiān)持信托本源，深化改革轉(zhuǎn)型，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，金融監(jiān)管總局修訂發(fā)布了《信托公司管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。

　　《辦法》共8章75條。主要包括：第一章總則明確立法依據(jù)、功能定位、經(jīng)營原則、信托文化、監(jiān)管安排。第二章機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更明確信托公司設(shè)立、變更、股東管理等要求。第三章公司治理明確信托公司的公司治理要求。第四章內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理明確信托公司內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、審計(jì)等要求。第五章業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營規(guī)則確定信托公司業(yè)務(wù)范圍、禁止事項(xiàng)及業(yè)務(wù)經(jīng)營要求。第六章監(jiān)督管理明確信托公司準(zhǔn)入監(jiān)管、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查和分級(jí)分類監(jiān)管等安排，提出審慎監(jiān)管、行為監(jiān)管和穿透式監(jiān)管要求，明確問責(zé)措施。第七章風(fēng)險(xiǎn)處置與市場退出明確信托公司風(fēng)險(xiǎn)處置和市場退出機(jī)制。第八章附則明確實(shí)施安排和法規(guī)解釋。

　　《辦法》主要修訂內(nèi)容包括：一是聚焦主責(zé)主業(yè)，堅(jiān)持信托本源。結(jié)合信托公司業(yè)務(wù)實(shí)踐，突出信托主業(yè)，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。明確立足受托人定位，規(guī)范開展資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托業(yè)務(wù)。堅(jiān)持“賣者盡責(zé)，買者自負(fù)；賣者失責(zé)，按責(zé)賠償”，打破剛性兌付。二是堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向，強(qiáng)化公司治理。明確信托公司要深化黨建與公司治理有機(jī)融合，發(fā)揮治理機(jī)制制衡作用。加強(qiáng)股東行為和關(guān)聯(lián)交易管理。建立科學(xué)的內(nèi)部考核機(jī)制和激勵(lì)約束機(jī)制。推行受益人合法利益最大化的價(jià)值取向，加強(qiáng)受托文化建設(shè)。三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，規(guī)范重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督促信托公司以受托履職合規(guī)性管理和操作風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。明確信托業(yè)務(wù)全過程管理要求。四是強(qiáng)化信托監(jiān)管要求，明確風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制。提高信托公司最低注冊資本。強(qiáng)化信托公司資本和撥備管理。加強(qiáng)行為監(jiān)管和穿透監(jiān)管。落實(shí)分級(jí)分類監(jiān)管要求。提升風(fēng)險(xiǎn)處置和市場退出的約束力和操作性。

　　原《辦法》制定于2007年，是規(guī)范信托公司功能定位和經(jīng)營管理的基礎(chǔ)性規(guī)章，已實(shí)施18年，部分條款難以滿足信托公司風(fēng)險(xiǎn)防范、轉(zhuǎn)型發(fā)展和有效監(jiān)管的需要，與資管新規(guī)、信托業(yè)務(wù)三分類通知等近年新出臺(tái)制度的銜接也有待加強(qiáng)。

　　“金融監(jiān)管總局圍繞信托公司‘受托人’定位要求，對(duì)《辦法》進(jìn)行了全面修訂完善，調(diào)整信托公司業(yè)務(wù)范圍，進(jìn)一步明確信托公司經(jīng)營原則、股東責(zé)任、公司治理、業(yè)務(wù)規(guī)則、監(jiān)管要求、風(fēng)險(xiǎn)處置安排等，完善促進(jìn)信托業(yè)強(qiáng)監(jiān)管防風(fēng)險(xiǎn)高質(zhì)量發(fā)展的監(jiān)管制度體系。” 金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人答記者問時(shí)表示。

　　《辦法》在公司治理方面，一是加強(qiáng)權(quán)益保護(hù)。明確信托公司董事會(huì)應(yīng)設(shè)立由獨(dú)立董事?lián)呜?fù)責(zé)人的“委托人和受益人權(quán)益保護(hù)專門委員會(huì)”。二是強(qiáng)化股東行為管理。明確信托公司應(yīng)做好股東定期評(píng)估工作，發(fā)現(xiàn)股東及其實(shí)際控制人存在違規(guī)行為的，應(yīng)及時(shí)采取措施并報(bào)告。信托公司未按要求報(bào)告的，信托公司員工、外部審計(jì)機(jī)構(gòu)可以實(shí)名向信托公司住所所在地的國家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。三是強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易管理。要求信托公司制定關(guān)聯(lián)交易管理制度，準(zhǔn)確識(shí)別關(guān)聯(lián)方，實(shí)施關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部評(píng)估審批，對(duì)關(guān)聯(lián)交易資金來源與運(yùn)用進(jìn)行雙向核查。四是強(qiáng)化薪酬管理。明確信托公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定明確績效薪酬延期支付和追索扣回的觸發(fā)條件、適用范圍、金額、方式等內(nèi)容，提升可操作性。五是做好信托文化建設(shè)。明確信托公司應(yīng)當(dāng)培育和樹立誠實(shí)守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)的受托文化。

　　值得一提的是，《辦法》進(jìn)一步提升了恢復(fù)和處置計(jì)劃的約束力和操作性，強(qiáng)化股東分紅和股東紅利回?fù)芤蟆Ｔ试S信托公司向股東及股東關(guān)聯(lián)方申請流動(dòng)性借款、定向發(fā)債，可以向信托業(yè)保障基金公司申請流動(dòng)性支持借款。強(qiáng)化了央地協(xié)同。

　　對(duì)存量信托業(yè)務(wù)整改方面，信托公司應(yīng)對(duì)照《辦法》要求，充分識(shí)別待整改業(yè)務(wù)，制定整改計(jì)劃，鎖定待整改業(yè)務(wù)規(guī)模，明確時(shí)間進(jìn)度安排，有序壓降。金融監(jiān)管總局將把整改進(jìn)展情況作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)，督促各信托公司穩(wěn)妥有序整改。對(duì)于已納入資管新規(guī)過渡期結(jié)束后個(gè)案處理范圍的信托業(yè)務(wù)，按照資管新規(guī)有關(guān)要求及前期已報(bào)送的整改計(jì)劃繼續(xù)整改。