銀監(jiān)會(huì)昨日正式對(duì)外發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（下稱(chēng)《通知》），《通知》共20條，分別從制度頂層設(shè)計(jì)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)防控、客戶(hù)服務(wù)管理、危機(jī)處置以及加強(qiáng)監(jiān)管等方面提出了具體要求，以推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)營(yíng)，特別是有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)全國(guó)發(fā)生的多起存款糾紛事件，銀監(jiān)會(huì)稱(chēng)正依法對(duì)責(zé)任銀行進(jìn)行立案查處，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定處罰當(dāng)事人和責(zé)任人。
《通知》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)守業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)及審計(jì)監(jiān)督“三道防線(xiàn)”，加強(qiáng)內(nèi)控體系建設(shè)，落實(shí)主體責(zé)任。針對(duì)開(kāi)戶(hù)、資金匯劃、對(duì)賬、印章憑證管理及賬戶(hù)監(jiān)控五個(gè)柜面業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，提出明確具體的監(jiān)管要求。對(duì)前期出現(xiàn)較多消費(fèi)糾紛的代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要通過(guò)集中上收代銷(xiāo)業(yè)務(wù)審批權(quán)限，對(duì)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)實(shí)行名單制以及加強(qiáng)代銷(xiāo)產(chǎn)品信息的公開(kāi)公示等措施加強(qiáng)管理，特別強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)個(gè)人信息安全的保護(hù)。
這份通知要求銀行在重點(diǎn)領(lǐng)域嚴(yán)密設(shè)防，“看好自己的門(mén)”、“管好自己的人”，加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和員工行為的管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)近期要組織開(kāi)展一次重點(diǎn)崗位員工行為專(zhuān)項(xiàng)大排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)采取相應(yīng)措施，嚴(yán)肅整改。同時(shí)加強(qiáng)技術(shù)防控，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金區(qū)全面實(shí)施同步的錄音錄像，加快推進(jìn)銀行理財(cái)產(chǎn)品和代銷(xiāo)產(chǎn)品銷(xiāo)售的錄音錄像工作，記錄業(yè)務(wù)辦理的全過(guò)程，加強(qiáng)監(jiān)控員工操作行為。
銀監(jiān)會(huì)還將加大問(wèn)責(zé)力度，確保已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件處置的程序公平、方式合理、結(jié)果公正。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾的服務(wù)和宣傳，提示公眾強(qiáng)化“五個(gè)警惕”，即警惕高息誘惑，警惕資金掮客，警惕他人代辦，警惕附加承諾，警惕信息泄露，進(jìn)一步提高公眾資金和信息安全的自我保護(hù)意識(shí)。
