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報告：金融從業人員犯罪案件呈波動下降趨勢

2023-03-29 記者　張莫　實習生　柯振嘉　北京報道來源：經濟參考報

【大中小】

　　《中國金融機構從業人員犯罪問題研究白皮書（2022）》（下稱“白皮書”）近日發布。報告指出，2015年至2022年，全國各級法院審結的金融機構從業人員犯罪案件共計3594件，金融機構從業人員犯罪案件總體呈波動下降趨勢。

　　白皮書是采用自然語言識別等技術對中國裁判文書網已公開的裁判文書進行專項挖掘和深入分析而成，對2015年1月1日至2022年12月31日期間，金融機構從業人員犯罪案件進行深度分析和挖掘。

　　整體來看，金融機構從業人員涉非法吸收公眾存款罪、詐騙罪占比較高。2015年至2022年，全國法院審結金融機構從業人員犯罪案件中，從罪名分布來看，非法吸收公眾存款罪占比最高，共806件，占比為22.43%，其余排名前十的罪名有：詐騙罪、違法發放貸款罪、職務侵占罪、挪用資金罪、受賄罪、信用卡詐騙罪、貪污罪、挪用公款罪、侵犯公民個人信息罪等。

　　白皮書指出，2015年至2022年，金融機構從業人員犯罪數量整體呈現下降趨勢。業務關聯性犯罪出現業務形式“合法”和實質“非法”交織現象，職務關聯性犯罪也從“明腐敗”進化為“暗腐敗”“微腐敗”與“同盟型腐敗”，犯罪暴露風險被有意識降低。

　　白皮書還顯示，金融機構從業人員犯罪案件在兩個維度指標上呈現比較明顯的“集中性”，一是在金融機構從業人員犯罪的罪名集中，業務關聯性犯罪與職務關聯性犯罪幾乎“各執半壁”；二是金融機構從業人員犯罪所涉金融機構集中，銀行類金融機構涉訴占比近六成。這源于部分農村商業銀行、農村信用合作社等地方銀行類金融機構的合規管理機制不完善，容易滋生違法犯罪風險以及銀行類金融機構從業人員的基數龐大、業務復雜，與之伴隨的衍生風險也較多。

　　白皮書建議，持續推進金融領域立法，健全“預懲協同”的金融安全立法體系；不斷完善金融合規體系，建立有效金融風險預防機制；著力加強執法機制建設，協力打擊金融機構從業人員犯罪。