亚洲黄页在线观看_国产日韩一区二区_久久99精品久久久久子伦_亚洲 日韩 国产第一
返回首頁(yè)
|
經(jīng)參·財(cái)智
|
經(jīng)參·思想
|
經(jīng)參·讀書(shū)
設(shè)為首頁(yè)
|
加入收藏
經(jīng)濟(jì)參考網(wǎng)讀書(shū)頻道
光速30年
國(guó)內(nèi)金融行業(yè)的電子化起步較晚,但追趕的路徑卻很清晰,其過(guò)程和脈絡(luò)與全球金融電子化的主要階段基本一致。對(duì)于國(guó)內(nèi)金融電子化建設(shè)的起點(diǎn)說(shuō)法不一,在此我僅做脈絡(luò)梳理,不做定義。 同發(fā)達(dá)國(guó)家一樣,國(guó)內(nèi)金融電子化的歷程也是從引入電子計(jì)算機(jī)開(kāi)始的。最早用于我國(guó)銀行體系的計(jì)算機(jī)于半個(gè)世紀(jì)前從蘇聯(lián)引進(jìn)。一開(kāi)始,這種電磁式分析用計(jì)算機(jī)被大量用于支持銀行的單項(xiàng)業(yè)務(wù)處理,比如集中核對(duì)聯(lián)行業(yè)務(wù)等。但逐漸地,處理速度相對(duì)較慢、功能單一、操作煩瑣等弊端使其無(wú)法繼續(xù)適應(yīng)銀行業(yè)務(wù)大發(fā)展的需要。到了1974 年,服役超過(guò)15 年的蘇式計(jì)算機(jī)被從法國(guó)引進(jìn)的61/60 小型計(jì)算機(jī)所取代。 61/60 小型計(jì)算機(jī)是在1974 年于北京舉辦的法國(guó)技術(shù)展覽會(huì)上進(jìn)入國(guó)內(nèi)銀行家視野的。經(jīng)過(guò)充分的調(diào)查和測(cè)試,中國(guó)科學(xué)院計(jì)算技術(shù)研究所專(zhuān)家向中國(guó)人民銀行總行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)推薦了這種機(jī)型,認(rèn)為它的性能和功能可以滿(mǎn)足當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。后經(jīng)國(guó)家計(jì)劃委員會(huì)等有關(guān)主管部門(mén)的批準(zhǔn),購(gòu)買(mǎi)了展覽會(huì)上的60/61 電子計(jì)算機(jī)。和今天動(dòng)輒兆億次運(yùn)算級(jí)別的大型機(jī)器相比,當(dāng)時(shí)這種機(jī)型的運(yùn)行內(nèi)存小得可憐,僅為10K,速度也只為每秒鐘5 萬(wàn)次,但已經(jīng)能滿(mǎn)足當(dāng)時(shí)的業(yè)務(wù)處理需要。尤其是它配有的卡片讀入器,每分鐘可讀入300 張。 資料顯示,法國(guó)60/61 電子計(jì)算機(jī)完成一個(gè)工作日的10 萬(wàn)筆聯(lián)行業(yè)務(wù),所需輸入卡片的時(shí)間僅為111 分鐘,與早期的蘇式電磁分析計(jì)算機(jī)相比,時(shí)間縮短到1/20;所需分類(lèi)時(shí)間為60~70 分鐘,時(shí)間也縮短到1/20。這意味著,只需要2 名人員操作一臺(tái)法國(guó)60/61 電子計(jì)算機(jī)就可以完成6 臺(tái)分類(lèi)機(jī)、6臺(tái)制表機(jī)和4 臺(tái)總計(jì)穿孔機(jī)的全部工作量。這使全國(guó)聯(lián)行業(yè)務(wù)核算邁上了一個(gè)新的臺(tái)階。 電子計(jì)算機(jī)的引進(jìn)和普及為新中國(guó)的銀行體系培育了良好的信息技術(shù)環(huán)境,為銀行電子化建設(shè)進(jìn)入工程化探索奠定了基礎(chǔ)。 時(shí)至20 世紀(jì)60 年代末70 年代初,我國(guó)金融電子化開(kāi)始發(fā)力。當(dāng)時(shí),發(fā)達(dá)國(guó)家金融行業(yè)的電子化建設(shè)已經(jīng)遙遙領(lǐng)先。面對(duì)巨大的發(fā)展落差,我國(guó)金融業(yè)迎頭追趕。1975 年年末,在北京、上海等地同時(shí)啟動(dòng)了“全國(guó)大中城市銀行核算網(wǎng)試驗(yàn)工程”。雖然實(shí)施過(guò)程中不斷呈現(xiàn)的技術(shù)問(wèn)題使該試驗(yàn)工程并未取得預(yù)期效果,但一大批金融電子化專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才通過(guò)寶貴的實(shí)戰(zhàn)錘煉涌現(xiàn)了出來(lái)。 20 世紀(jì)70 年代末進(jìn)入改革開(kāi)放時(shí)代,我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)取得迅速發(fā)展。伴隨商品流通范圍不斷擴(kuò)大,異地結(jié)算業(yè)務(wù)也在迅速增長(zhǎng)。在全國(guó)聯(lián)行業(yè)務(wù)急劇擴(kuò)張的勢(shì)頭面前,從法國(guó)引進(jìn)的61/60 計(jì)算機(jī)的性能瓶頸又開(kāi)始掣肘商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展。1978 年,中國(guó)人民銀行總行決定從日本引進(jìn)日立公司的M150 系列機(jī),并自主開(kāi)發(fā)了一套聯(lián)行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng),于1980 年投入運(yùn)行。 在接下來(lái)的一段時(shí)間里,又一批M150 機(jī)和若干臺(tái)L320 小型機(jī)被引進(jìn),部署于對(duì)公和儲(chǔ)蓄兩大業(yè)務(wù)系統(tǒng)。M150 系統(tǒng)可以說(shuō)是我國(guó)銀行在當(dāng)時(shí)應(yīng)用最成功的金融電子化系統(tǒng)工程。在M150 上,各個(gè)銀行的不同業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展了對(duì)公業(yè)務(wù)、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、聯(lián)行對(duì)賬和外匯業(yè)務(wù)、信息管理等工程的試點(diǎn)工作。由于組織得力,采用了工程化的開(kāi)發(fā)方法,并參考借鑒了發(fā)達(dá)國(guó)家金融電子化的成功經(jīng)驗(yàn)和已有成果,試點(diǎn)工作在各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)都取得了成功。這一工程為我國(guó)金融電子化的發(fā)展奠定了重要的技術(shù)基礎(chǔ),基本設(shè)定了我國(guó)金融電子化對(duì)公和儲(chǔ)蓄兩大業(yè)務(wù)的功能范圍與需求。 到了20 世紀(jì)80 年代中后期,國(guó)內(nèi)金融體制改革已經(jīng)拉開(kāi)了序幕。信息化建設(shè)成了金融機(jī)構(gòu)的重要競(jìng)爭(zhēng)手段,大量的人力、物力和財(cái)力被投入于金融電子化工作。以中國(guó)建設(shè)銀行為例,在1985~1992 年,中國(guó)建設(shè)銀行開(kāi)始推進(jìn)柜臺(tái)業(yè)務(wù)電算化。在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)初步實(shí)現(xiàn)了計(jì)算機(jī)操作,其主要目的是將營(yíng)業(yè)人員從繁雜的手工記賬中解放出來(lái),以改善工作效率,提高競(jìng)爭(zhēng)力。這個(gè)階段存在的問(wèn)題是缺乏統(tǒng)一的發(fā)展規(guī)劃和標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范,各金融機(jī)構(gòu)多從自身的需求出發(fā),這給后期我國(guó)金融電子化的網(wǎng)絡(luò)化和標(biāo)準(zhǔn)化留下了一定的障礙。 進(jìn)入20 世紀(jì)90 年代后,金融業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的戰(zhàn)略地位已經(jīng)得到了重新認(rèn)識(shí),金融電子化被列為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)性建設(shè)項(xiàng)目,國(guó)家計(jì)劃委員會(huì)、國(guó)家科學(xué)技術(shù)委員會(huì)將金融電子化項(xiàng)目列入我國(guó)重點(diǎn)科技攻關(guān)項(xiàng)目。金融電子化受到了普遍的重視和支持!鞍宋濉逼陂g全國(guó)金融系統(tǒng)投入的電子化資金甚至超過(guò)了100 億元。各金融機(jī)構(gòu)都投入巨額資金發(fā)展自己的電子化。在這個(gè)階段,全國(guó)金融機(jī)構(gòu)的電子系統(tǒng)開(kāi)始表現(xiàn)出相對(duì)清晰并且一致的發(fā)展邏輯:從下到上分級(jí)建設(shè),整合分支機(jī)構(gòu)獨(dú)立、分散的業(yè)務(wù)系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)大范圍的“總對(duì)總”。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō),這個(gè)過(guò)程可以分為“總分互聯(lián)”(金融機(jī)構(gòu)區(qū)域間的系統(tǒng)互聯(lián))和“行行互聯(lián)”(跨主體的系統(tǒng)互聯(lián))。 為后續(xù)事業(yè)形成良好鋪墊的是,管理和領(lǐng)導(dǎo)更加科學(xué)化和具有前瞻性。為了加強(qiáng)對(duì)金融電子化事業(yè)的管理,中國(guó)人民銀行還成立了專(zhuān)門(mén)管理和領(lǐng)導(dǎo)我國(guó)金融電子化事業(yè)的機(jī)構(gòu)——科技司以及隨后設(shè)立的支付結(jié)算司,并做了大量的組織與管理工作,提高了金融電子化管理和決策部門(mén)的技術(shù)素質(zhì)。在此基礎(chǔ)上,制定了我國(guó)金融電子化發(fā)展的戰(zhàn)略設(shè)想,加強(qiáng)了對(duì)金融電子化的理論研究,為金融電子化向網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)全面電子化創(chuàng)造了條件。 在這樣的背景下,跨部門(mén)的協(xié)作效應(yīng)出現(xiàn)!鞍宋濉逼陂g,原電子部協(xié)同銀行、郵電等有關(guān)部委,推出了“金卡工程”等一些“金”字工程,以加速金融電子化和國(guó)民經(jīng)濟(jì)信息化步伐。這些全國(guó)化、系統(tǒng)化的電子金融工程,極大地改善了全國(guó)的金融環(huán)境。而在此期間應(yīng)運(yùn)而生的中國(guó)銀聯(lián),就是其中的一個(gè)重要組成部分。 案例:中國(guó)銀聯(lián) 中國(guó)銀聯(lián)是見(jiàn)證國(guó)內(nèi)金融行業(yè)和信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)融合演進(jìn)的最有代表性的一個(gè)案例。它在很短時(shí)間內(nèi)的迅速崛起,不失為中國(guó)金融電子化進(jìn)程中最生動(dòng)的一個(gè)注腳。 事起突然。2001 年4 月,我在招商銀行常務(wù)副行長(zhǎng)的任上,受命組建意在實(shí)現(xiàn)銀行卡全國(guó)范圍內(nèi)聯(lián)網(wǎng)通用的組織,即中國(guó)銀聯(lián)。 當(dāng)時(shí)的情況是,分散在18 個(gè)城市的銀行卡中心,雖然實(shí)現(xiàn)了所在城市內(nèi)的銀行卡跨行使用,但也暴露出了一些弊端。一是聯(lián)網(wǎng)通用需要大量的資源投入,而金卡中心作為行政事業(yè)單位的組織形式,決定了它不可能最有效率地利用資源并通過(guò)商業(yè)模式實(shí)現(xiàn)良性循環(huán);二是各地銀行卡中心獨(dú)立運(yùn)作,互不聯(lián)通,各商業(yè)銀行自行發(fā)卡,互不受理,使得全國(guó)范圍內(nèi)的聯(lián)網(wǎng)通用困難重重;三是各家銀行在發(fā)展受理商戶(hù)時(shí)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng),對(duì)大商戶(hù)一哄而上,互不相讓?zhuān)灾掠行┐笊虘?hù)的柜臺(tái)上重復(fù)布放的機(jī)具多達(dá)5~8 臺(tái),而許多中小商戶(hù)卻無(wú)人問(wèn)津,銀行卡全國(guó)受理網(wǎng)絡(luò)難以形成。因此金卡工程在后期進(jìn)展緩慢,有關(guān)各方面參與熱情都不高。而從我國(guó)社會(huì)實(shí)際需要看,實(shí)現(xiàn)全國(guó)范圍的銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用已經(jīng)迫在眉睫。放眼國(guó)際支付領(lǐng)域,早在20 世紀(jì)七八十年代,歐美發(fā)達(dá)國(guó)家就已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了信用卡跨國(guó)使用,維薩、萬(wàn)事達(dá)、運(yùn)通等國(guó)際信用卡公司已經(jīng)鋪設(shè)了全球受理網(wǎng)絡(luò)。進(jìn)入21 世紀(jì),經(jīng)濟(jì)和消費(fèi)快速增長(zhǎng)的中國(guó)市場(chǎng)正是它們積極期待開(kāi)發(fā)的下一個(gè)目標(biāo)。 因此,在當(dāng)時(shí)的中國(guó)人民銀行總行領(lǐng)導(dǎo)征詢(xún)我意見(jiàn)的那一刻,我已欣然領(lǐng)命。我腦中閃過(guò)兩個(gè)念想。一方面,聯(lián)網(wǎng)通用的命題本身就是代表未來(lái)社會(huì)信息化發(fā)展大方向的事,以金融和IT的聯(lián)姻來(lái)大幅降低社會(huì)成本,這個(gè)事情完全可以做成,而且可以做得好;另一方面,要做成這樣的事情必須突破現(xiàn)有體制、機(jī)制的局限,盡可能以商業(yè)化原則調(diào)動(dòng)社會(huì)資源來(lái)滿(mǎn)足巨大的成本投入。 我的想法非常明確,唯有公司化方能擺脫現(xiàn)有機(jī)制的束縛,將這么好的一個(gè)平臺(tái)運(yùn)作出生命和活力。在這樣的思路下,中國(guó)銀聯(lián)開(kāi)始了它的追趕。 我們的首要任務(wù),就是以最快的速度完成聯(lián)網(wǎng)通用,使國(guó)內(nèi)的銀行卡實(shí)現(xiàn)跨行、跨地區(qū)的無(wú)障礙使用。因此,在2002 年3 月的中國(guó)銀聯(lián)成立大會(huì)上,我們就明確提出要早日實(shí)現(xiàn)銀行卡“一卡在手,走遍神州”,這也是我們的方向和目標(biāo)。為此我們做了大量的工作,當(dāng)務(wù)之急是和商業(yè)銀行的系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)接。 針對(duì)當(dāng)時(shí)交易系統(tǒng)處理能力弱、成功率低的情況,銀聯(lián)立項(xiàng)僅僅兩年,就在2004 年建成了具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的第一代銀行卡跨行交易清算系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)了全國(guó)銀行卡跨行交易集中處理?缧薪灰壮晒β视摄y聯(lián)成立以前不到50%連續(xù)提到90%以上,對(duì)推動(dòng)銀行卡全國(guó)聯(lián)網(wǎng)通用發(fā)揮了重要作用。實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)通用后,接下來(lái)要解決銀行受理商戶(hù)不多的問(wèn)題。當(dāng)時(shí)全國(guó)受理銀行卡的商家只有15 萬(wàn)戶(hù),機(jī)具20 多萬(wàn)臺(tái),銀行卡年交易額占社會(huì)消費(fèi)品零售總額的比例僅為2%。為此,2002 年年底,銀聯(lián)設(shè)立了專(zhuān)司發(fā)展受理商戶(hù)的銀聯(lián)商務(wù)公司,與商業(yè)銀行一道,加大力度發(fā)展商戶(hù)和布放POS機(jī)具。10 年下來(lái),如今全國(guó)受理商戶(hù)已達(dá)400 多萬(wàn)戶(hù),POS機(jī)具過(guò)千萬(wàn)臺(tái)。銀行卡交易額占社會(huì)消費(fèi)品零售總額的比例已接近50%,趕上了發(fā)達(dá)國(guó)家的水平。 2004 年,我們提出創(chuàng)建銀行卡自主品牌的戰(zhàn)略主張。自此,銀聯(lián)開(kāi)始從專(zhuān)事聯(lián)網(wǎng)通用向品牌創(chuàng)建和運(yùn)營(yíng)發(fā)展。品牌化后來(lái)貫穿了中國(guó)銀聯(lián)后續(xù)的發(fā)展,我們建立并推廣了一套較為完善的銀聯(lián)自主標(biāo)準(zhǔn)體系,覆蓋銀行卡業(yè)務(wù)、技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)等方面,改變了銀聯(lián)成立以前國(guó)內(nèi)各銀行采用跨國(guó)公司標(biāo)準(zhǔn)或自定標(biāo)準(zhǔn)的狀況。 也是在這一年,我們又意識(shí)到銀行卡品牌的成長(zhǎng)潛力和受理網(wǎng)絡(luò)全球化之間的關(guān)系,進(jìn)一步提出了國(guó)際化的戰(zhàn)略主張。第一步以港澳為突破口,第二步夯實(shí)亞太市場(chǎng),第三步鍥入歐美市場(chǎng),最終將銀聯(lián)受理網(wǎng)絡(luò)延伸到全球,基本覆蓋中國(guó)人經(jīng)常到訪的國(guó)家和地區(qū),成為全球最大的借記卡受理網(wǎng)絡(luò)和全球重要的信用卡受理網(wǎng)絡(luò)、ATM受理網(wǎng)絡(luò)。如今,我們?cè)诋?dāng)時(shí)提出的“中國(guó)人走到哪里,銀聯(lián)卡用到哪里”的公司愿景正逐步成為現(xiàn)實(shí)。 到我離開(kāi)銀聯(lián), 也就是2007 年的時(shí)候, 銀聯(lián)的發(fā)展已經(jīng)小有成績(jī)——2007 年,中國(guó)銀聯(lián)在境內(nèi)實(shí)現(xiàn)銀行卡跨行交易3.22 萬(wàn)億元,是2002 年銀聯(lián)剛成立時(shí)的幾十倍。銀聯(lián)跨行交易清算系統(tǒng)平均每天處理的交易達(dá)到1 400 多萬(wàn)筆,金額超過(guò)100 億元。全年新增發(fā)行銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)卡3億張,在26 個(gè)國(guó)家和地區(qū)實(shí)現(xiàn)了受理。而這一切,僅僅是在銀聯(lián)成立后最初的5 年時(shí)間里實(shí)現(xiàn)的。 銀聯(lián)的發(fā)展歷程和斐然成績(jī),大大超越了最初設(shè)立時(shí)的目標(biāo)構(gòu)想,不但完成了聯(lián)網(wǎng)通用的歷史使命,也成就了一個(gè)在真正意義上國(guó)際化的中國(guó)品牌,更推動(dòng)了中國(guó)金融業(yè)向電子化、網(wǎng)絡(luò)化邁進(jìn)了一大步。今天,一些高校已經(jīng)把銀聯(lián)的成長(zhǎng)當(dāng)作一個(gè)成功案例寫(xiě)進(jìn)工商管理課程的教材。若干年后,當(dāng)電子貨幣成為流通領(lǐng)域的主要角色,誰(shuí)也不會(huì)忽略中國(guó)銀聯(lián)在推動(dòng)中國(guó)金融電子化道路上留下的每一個(gè)足跡。 目前銀聯(lián)卡的交易規(guī)模,已先后超越了日本JCB(吉士美卡)、美國(guó)運(yùn)通等國(guó)際知名支付品牌,位居全球第三。銀聯(lián)品牌,不僅讓銀聯(lián)員工感到自豪,也讓中國(guó)支付業(yè)感到自豪。 今天,電子化讓全國(guó)金融系統(tǒng)形成一張層次分明、秩序清晰的電子生命網(wǎng)絡(luò)。 一方面,基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)逐步成形。自我國(guó)全面實(shí)現(xiàn)金融電子化以來(lái),中央銀行和各級(jí)金融機(jī)構(gòu)花費(fèi)巨大人力、財(cái)力分頭建設(shè)不同層級(jí)的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和通信網(wǎng)絡(luò)。其中,中國(guó)人民銀行總行牽頭投資建立了旨在運(yùn)營(yíng)全國(guó)電子聯(lián)行業(yè)務(wù)的金融衛(wèi)星通信骨干網(wǎng),并組織幾大商業(yè)銀行與原郵電部共同投資組建中元金融數(shù)據(jù)通信網(wǎng)絡(luò)有限責(zé)任公司,負(fù)責(zé)金融地面骨干網(wǎng)建設(shè)。而商業(yè)銀行則投入力量,建設(shè)各行內(nèi)部的局域網(wǎng)和內(nèi)聯(lián)網(wǎng)。這些工作,為國(guó)內(nèi)的金融系統(tǒng)造就了一套從動(dòng)脈到毛細(xì)血管的完整循環(huán)系統(tǒng)。 另一方面,作為我國(guó)金融系統(tǒng)中最重要的組成部分,中央銀行的現(xiàn)代化支付系統(tǒng)為各銀行和貨幣市場(chǎng)提供公共支付清算服務(wù),是我國(guó)金融系統(tǒng)中不折不扣的“大動(dòng)脈”和“主干道”,F(xiàn)代化支付系統(tǒng)自1996 年立項(xiàng)施工,2002 年10 月8 日大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)成功投產(chǎn)試運(yùn)行,又經(jīng)過(guò)近10 年的建設(shè)發(fā)展,建成了包括大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行內(nèi)支付系統(tǒng)、銀行卡跨行支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、小額批量支付系統(tǒng)、同城票據(jù)清算系統(tǒng)及境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)等7 個(gè)系統(tǒng)在內(nèi)的完整的現(xiàn)代化支付系統(tǒng),為銀行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)及金融市場(chǎng)提供了安全高效的支付清算平臺(tái)。 在此基礎(chǔ)上,商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、保險(xiǎn)企業(yè)的各級(jí)業(yè)務(wù)系統(tǒng)在不同層級(jí)上實(shí)現(xiàn)掛靠和連接,委托結(jié)算。龐大的信息流和資金流在這張龐大的電子網(wǎng)絡(luò)上實(shí)現(xiàn)流動(dòng)。新的電子金融生態(tài),正在悄然形成。
第
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
頁(yè)
關(guān)于我們
|
版面設(shè)置
| 聯(lián)系我們 |
媒體刊例
|
友情鏈接
亚洲黄页在线观看_国产日韩一区二区_久久99精品久久久久子伦_亚洲 日韩 国产第一
欧美电影在哪看比较好
|
国内外成人在线视频
|
欧美日韩在线观看一区二区
|
国产成人精品影视
|
国产福利一区二区
|
91在线porny国产在线看
|
日韩亚洲国产中文字幕欧美
|
91福利视频网站
|
欧美一区二区三区视频
|
日韩女优毛片在线
|
国产精品水嫩水嫩
|
亚洲人午夜精品天堂一二香蕉
|
国产精品一区二区在线观看网站
|
理论电影国产精品
|
caoporen国产精品视频
|
久久网这里都是精品
|
亚洲欧美电影一区二区
|
国产99久久久久久免费看农村
|
成人av第一页
|
欧美视频第二页
|
精品福利一二区
|
麻豆精品一区二区
|
国产美女精品在线
|
欧美三级韩国三级日本一级
|
国产精品每日更新
|
高清在线不卡av
|
亚洲免费观看视频
|
91丨porny丨蝌蚪视频
|
国产日韩欧美不卡
|
国产成+人+日韩+欧美+亚洲
|
国产色产综合色产在线视频
|
7777精品伊人久久久大香线蕉超级流畅
|
hitomi一区二区三区精品
|
久久久99精品免费观看不卡
|
欧美高清在线精品一区
|
欧美日韩在线播
|
亚洲已满18点击进入久久
|
国产成人在线影院
|
亚洲三级电影全部在线观看高清
|
盗摄精品av一区二区三区
|
亚洲自拍偷拍综合
|
欧美一区二区三区在线
|
国产精品538一区二区在线
|
精品国产百合女同互慰
|
91色视频在线
|
毛片一区二区三区
|
亚洲精品自拍动漫在线
|
亚洲理论在线观看
|
樱桃视频在线观看一区
|
中文字幕一区不卡
|
国产精品久久久久久亚洲毛片
|
久久综合色婷婷
|
欧美一区二区三区在线
|
日韩欧美国产成人一区二区
|
欧美电影免费提供在线观看
|
日韩精品一区二区三区四区视频
|
精品视频资源站
|
欧美老女人第四色
|
久久久国产午夜精品
|
东方aⅴ免费观看久久av
|
亚洲高清免费观看
|
国产日韩欧美亚洲
|
日韩一区二区在线看片
|
91网站最新地址
|
成年人国产精品
|
国内偷窥港台综合视频在线播放
|
亚洲国产日韩精品
|
亚洲一区二区不卡免费
|
日韩成人一区二区三区在线观看
|
综合久久给合久久狠狠狠97色
|
天天操天天综合网
|
精品一区二区三区免费
|
久久精品国产免费
|
国产激情一区二区三区桃花岛亚洲
|
精品夜夜嗨av一区二区三区
|
国产乱码精品1区2区3区
|
fc2成人免费人成在线观看播放
|
国产99久久久国产精品免费看
|
91免费看`日韩一区二区
|
日韩午夜小视频
|
亚洲成在线观看
|
欧美日韩国产成人在线免费
|
欧美激情在线一区二区
|
国产一区二区视频在线播放
|
欧美日韩国产电影
|
精品一区二区在线视频
|
91精品国产欧美一区二区
|
综合婷婷亚洲小说
|
欧美系列一区二区
|
中国色在线观看另类
|
国产成人av一区
|
亚洲电影你懂得
|
欧美日韩一二三区
|
一区二区三区四区国产精品
|
国产精品自在在线
|
国产女人aaa级久久久级
|
免费的国产精品
|
欧洲一区二区三区在线
|
国产精品视频一二三区
|
粉嫩aⅴ一区二区三区四区五区
|
欧美性猛交一区二区三区精品
|
亚洲精品视频在线看
|
色视频成人在线观看免
|
国产精品久久综合
|
欧美精品v国产精品v日韩精品
|
日本不卡视频一二三区
|
国产日韩欧美精品一区
|
欧美精品一卡二卡
|
国模娜娜一区二区三区
|
国产亚洲精品福利
|
国产成人免费在线观看不卡
|
国产精品福利一区
|
日韩精品专区在线影院观看
|
精久久久久久久久久久
|
日韩中文字幕区一区有砖一区
|
精品99一区二区三区
|
欧美美女一区二区在线观看
|
日本高清不卡一区
|
欧美三级视频在线播放
|
午夜激情综合网
|
国产人妖乱国产精品人妖
|
在线一区二区三区四区五区
|
国产大陆亚洲精品国产
|
一区二区三区波多野结衣在线观看
|
日韩成人午夜电影
|
亚洲欧美国产77777
|
91精品国产品国语在线不卡
|
91精品在线观看入口
|
色悠悠久久综合
|
99re热这里只有精品免费视频
|
国产传媒一区在线
|
日本高清视频一区二区
|
欧美精品日日鲁夜夜添
|
欧美日韩午夜精品
|
91精品国产乱码久久蜜臀
|
国产午夜精品一区二区三区嫩草
|
欧美四级电影在线观看
|
这里只有精品99re
|
2020国产精品久久精品美国
|
欧美成人三级在线
|
国产精品久久久久影院色老大
|
中文字幕第一区
|
日本一区二区视频在线
|
亚洲国产欧美日韩另类综合
|
国产精品女人毛片
|
精品亚洲成a人
|
91免费看`日韩一区二区
|
欧美日韩精品系列
|
久久久久久久综合
|
亚洲色图19p
|
蜜桃免费网站一区二区三区
|
国产在线一区二区
|
91天堂素人约啪
|
国产精品国产馆在线真实露脸
|
欧美国产欧美亚州国产日韩mv天天看完整
|
精品剧情在线观看
|
亚洲精品国产a久久久久久
|
国产在线看一区
|
欧美不卡一二三
|
免费成人在线观看
|
日韩免费电影一区
|
国内外成人在线视频
|
亚洲国产精品激情在线观看
|
国产福利精品一区二区
|
国产人久久人人人人爽
|
一区二区在线看
|
国产乱一区二区
|
精品成a人在线观看
|
亚洲一区二区三区在线看
|
国产aⅴ综合色
|
成人免费毛片片v
|
91精品福利在线一区二区三区
|
伊人色综合久久天天
|
色悠悠久久综合
|
亚洲综合一区二区
|
欧美日韩久久一区二区
|
亚洲图片欧美色图
|
欧美日本不卡视频
|
国产精品影音先锋
|
亚洲福利视频三区
|
久久嫩草精品久久久精品
|
成人av资源在线观看
|
国产精品网站导航
|
国产v日产∨综合v精品视频
|
久久久国产一区二区三区四区小说
|
久久综合色鬼综合色
|
www.综合网.com
|
精品在线观看免费
|
国产精品国产自产拍高清av王其
|
91久久久免费一区二区
|
国内外精品视频
|
激情综合色播激情啊
|
三级精品在线观看
|
一区2区3区在线看
|
精品乱人伦一区二区三区
|
91在线视频在线
|
国产+成+人+亚洲欧洲自线
|
亚洲精品乱码久久久久久日本蜜臀
|
波多野洁衣一区
|
亚洲成在线观看
|