針對融資租賃公司等地方金融組織建立“黑名單”機制，持續摸底、清理和整頓地方金融交易場所，對地方金融組織開出行政罰單，進一步起草完善地方金融組織監管制度……一手治亂象、一手完善監管框架，地方金融監管部門最近動作頻頻，進一步釋放出強監管、防風險的信號。
對地方金融組織風險的排查和防范化解，是目前多地金融監管部門的監管重點。天津市金融局相關負責人在接受《經濟參考報》記者采訪時表示，目前防范風險的重點領域主要集中在非法金融活動風險、互聯網金融風險和七類地方金融組織風險三個方面。該負責人表示，天津市共有七類地方金融組織合計近3000家，企業數量龐大，監管工作量很大。天津市金融局不斷豐富監管手段，持續完善地方金融監管機制體系。
針對七類地方金融組織之一的融資租賃公司，天津市金融局專門建立了“黑名單”制度，對非正常經營、無納稅記錄且未登錄融資租賃企業管理信息系統報送相關數據，以及無實際辦公經營場所、辦公場所長期無人辦公或已轉做他用、不配合監管部門現場檢查等情形的融資租賃公司列入“黑名單”。截至目前，已公告四批115家“黑名單”融資租賃公司，向社會公眾提示了風險。據天津市金融局相關負責人透露，目前正在研究起草符合天津實際、操作性更強、監管精準度更高、發展支持力度更大的融資租賃公司監管細則。
對地方各類金融資產交易所的清理整頓也在持續推進。一位地方監管人士在接受記者采訪時表示，金交所存量業務風險要在今年年底全部出清，目前正是各類交易場所清理整頓攻堅戰收尾階段。他們已經要求各地上報數據、材料，多數地方情況良好，也有部分金交所對業務怎么合規開展“沒頭緒”或是“報不出來數據”。
國家金融與發展實驗室副主任曾剛表示，由于長期缺乏統一協調監管，金交所一方面確實做了一些業務創新，滿足了一部分實體的融資需求，另一方面也在非標準化債權融資領域扮演了重要角色，一些在正規渠道融資嚴格受到限制的地方融資平臺或地產類公司通過金交所獲得了大量融資。這些業務不僅與目前嚴監管、嚴控“非標”的監管方向不符，也滋生了一些風險。“很多融資項目被‘包裝’成投資理財產品賣給投資者，產品一旦違約會對投資人利益造成損害。”他說。
上述地方監管人士也表示，近年來，在控制新增業務規模、化解存量的監管要求下，金交所大量定向債務融資工具的存量規模顯著下降，尤其根據事前控制的原則叫停了部分存在隱患的重大項目，規避了不少潛在風險。”這位監管人士認為，合規是大勢，“打擦邊球”最終會被淘汰，剩下來的必定是經得起考驗的那一部分。曾剛也表示，未來地方金交所將更多探索非上市公司的股權資產交易、不良資產轉讓等真正支持實體經濟的業務，而不再是“影子銀行”或融資通道。
值得注意的是，部分地區的地方金融條例生效實施之后，地方金融監管部門監管手段也有所升級。近日，因臨朐縣弘信小額貸款股份有限公司不按照監管規定報送相關信息、不按照要求就重大事項作出說明且逾期不改正，山東省地方金融監管局對其做出罰款3萬元的行政處罰。這是山東省地方金融監管局對地方金融組織開出的首張罰單。今年4月，天津市地方金融監管局對天津皕信商業保理有限公司、愛駿惠民融資租賃（天津）有限公司和國豐融資租賃（天津）有限公司分別作出行政處罰。
招聯金融首席研究員董希淼表示，地方金融監管部門通過行政處罰的手段來加強金融監管是一個值得關注的信號，地方金融監管部門以前沒有行政處罰權，地方立法賦予了其法律地位和行政處罰權，有利于提高其監管權威，有助于其打造更好的地方金融生態，防范和化解風險。
據記者不完全統計，截至目前，山東、河北、四川、天津、浙江、上海等地已經正式出臺地方金融監管條例，而北京、深圳、吉林、江蘇等地的地方金融監管立法均在加速推進中。為了進一步完善監管，部分地區也正在醞釀相關監管細則。
記者從天津市金融局獲悉，為了落實《天津市地方金融監督管理條例》，健全完善地方金融組織監管制度，天津市金融局目前在同步開展《天津市地方金融組織監督管理制度框架》的調研起草工作，“力爭做到各類地方金融組織監管制度全覆蓋、相互銜接，強監管與促發展兩手抓、兩手硬。”天津市金融局相關負責人表示。
