中國人民銀行網站1月14日披露，近日國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室（下稱“金融委辦公室”）印發(fā)《國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室關于建立地方協(xié)調機制的意見》，將在各省（區(qū)、市）建立金融委辦公室地方協(xié)調機制。這將進一步加強中央和地方在金融監(jiān)管、風險處置、信息共享和消費者權益保護等方面的協(xié)作。
業(yè)內人士表示，金融委辦公室地方協(xié)調機制的建立能夠更好地保持中央和地方金融監(jiān)管的一致性，也能進一步助推防風險工作的落實。中央、地方雙層金融監(jiān)管正在不斷協(xié)同、統(tǒng)一，地方金融監(jiān)管自身體制機制的建立也在不斷完善。目前，多地已頒布地方金融監(jiān)督管理條例，更多地方金融監(jiān)督管理條例也在醞釀中。
央地金融協(xié)調監(jiān)管更進一步
如何提升央地監(jiān)管協(xié)調的有效性一直是金融監(jiān)管體制改革的著力點之一。業(yè)內人士表示，金融委辦公室地方協(xié)調機制的建立，將進一步強化中央和地方之間的監(jiān)管合作，避免監(jiān)管套利，提高協(xié)調效率。
國家金融與發(fā)展實驗室特聘研究員董希淼在接受《經濟參考報》記者采訪時表示，2017年全國金融工作會議決定成立國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會，主要解決金融監(jiān)管的橫向協(xié)調，彌補分業(yè)監(jiān)管的不足，實現從機構監(jiān)管向功能監(jiān)管的轉變。但我國尚未建立縱向的金融監(jiān)管協(xié)調機制。中央與地方的監(jiān)管半徑都有局限，在實踐中易出現兩相割裂的監(jiān)管空間，中央對地方難以進行有效監(jiān)管指導，并及時獲取有效地方金融信息，地方也難以從中央金融管理部門獲取足夠的支持和幫助，這使得雙方難以進行有效分工協(xié)作，并可能導致出現監(jiān)管政策落實難、服務地方協(xié)同難、風險處置執(zhí)行難等問題。
實際上，2020年央行工作會議就已經提出“加快建立金融委辦公室地方協(xié)調機制”。董希淼表示，建立金融委辦公室地方監(jiān)管協(xié)調機制，有助于加強金融監(jiān)管的縱向協(xié)調，在堅持金融管理主要是中央事權的前提下，充分發(fā)揮中央和地方兩個積極性，更好地落實中央金融監(jiān)管政策，加強屬地風險處置，服務地方經濟建設。
值得注意的是，金融委辦公室地方協(xié)調機制的組織架構和人員構成也體現了“協(xié)調統(tǒng)一、形成監(jiān)管合力”的含義。金融委辦公室地方協(xié)調機制設在人民銀行省級分支機構，由其主要負責同志擔任召集人，銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局省級派出機構、省級地方金融監(jiān)管部門主要負責同志以及省級發(fā)展改革部門、財政部門負責同志為成員。
地方層面風險處置力度再加強
業(yè)內人士表示，金融委辦公室地方協(xié)調機制的建立，也是金融防風險的客觀需要。尤其是針對“7+4”類機構以及一些新興金融領域，該機制的建立能夠更好保持中央和地方金融監(jiān)管的一致性，防范風險生成。
據董希淼介紹，自2018年開始，部分地方政府將金融辦（局）升格為地方金融監(jiān)督管理局，我國地方政府金融管理模式初具雛形，單一監(jiān)管模式也向雙層監(jiān)管模式漸進轉變。近年來，出于有效應對地方金融快速擴張及金融風險漸進暴露局面的考慮，我國逐漸將地方金融監(jiān)管職能及風險處置責任交由地方政府承擔。
地方金融監(jiān)管的主要對象是“7+4”類機構，“7”指的是小額貸款公司、融資擔保公司、區(qū)域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產管理公司，“4”指的是投資公司、農民專業(yè)合作社、社會眾籌機構、地方各類交易所。從地方金融監(jiān)管的動向來看，加強上述金融機構的監(jiān)管，打擊非法集資、違法交易所等金融亂象仍是其工作重點。
如，遼寧省近期專門出臺了防范和處置金融風險條例（草案），規(guī)定地方金融管理部門按照國家有關規(guī)定承擔防范化解系統(tǒng)性金融風險、維護金融穩(wěn)定的責任，以及金融機構應當依法建立風險防控的業(yè)務規(guī)則和管理制度。
北京市金融監(jiān)管局近日發(fā)布的2019年度績效管理工作報告數據顯示，2019年，全局承擔的29項年度績效任務均已圓滿完成。其中包括不斷加強“及早發(fā)現、打早打小、存量整治、應急處置、刑事打擊”的“五位一體”金融風險防控和應急處置工作機制。深入開展P2P、互聯(lián)網理財、虛擬貨幣等互聯(lián)網金融風險專項整治，P2P存量風險有序化解。
“地方金融風險總體風險可控，但在個別地方、個別領域還存在一定風險。尤其是目前在民間借貸和非法集資案件時有發(fā)生的形勢下，地方金融監(jiān)管部門應承擔依法開展打擊非法集資、非法交易所等違法活動的職責，維護金融秩序，守住防范系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險這條底線。”中南財經政法大學數字經濟研究院執(zhí)行院長盤和林表示。
多地金融監(jiān)管條例醞釀中
伴隨中央、地方雙層金融監(jiān)管不斷協(xié)同、統(tǒng)一，地方金融監(jiān)管自身體制機制也在不斷完善。目前，多地已頒布地方金融監(jiān)督管理條例，更多地方金融監(jiān)督管理條例也在醞釀中。
在1月舉行的北京市十五屆人大三次會議上，北京市人大常委會主任李偉表示，已對制定地方金融監(jiān)督管理條例進行了立項論證。北京市人大常委會財經辦此前召開地方金融監(jiān)管條例立項論證專題座談會時，北京市人大常委會財經委主任委員、財經辦主任張伯旭表示，開展地方金融立法工作，要明晰中央和地方的金融監(jiān)管權限，切實加強地方金融監(jiān)管工作。地方立法過程中要做好與上位法的銜接，立足首都金融業(yè)發(fā)展及風險防控實際，建立健全具有首都特色的金融監(jiān)管制度。
2019年12月19日，上海地方金融監(jiān)管條例對外征求意見。條例草案規(guī)定了立法適用范圍，一是列舉“小額貸款公司、融資擔保公司、區(qū)域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產管理公司”七類授權實施監(jiān)管的行業(yè)。二是以“法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務院授權監(jiān)督管理的具有金融屬性的其他組織”概括“轄區(qū)內投資公司、社會眾籌機構等”。
此前，山東、河北、四川和天津也陸續(xù)頒布了地方金融監(jiān)督管理條例。據悉，江蘇省也正在加快推進地方金融監(jiān)管立法工作，相關條例已被列入江蘇省人大的立法計劃。
業(yè)內人士表示，隨著金融監(jiān)管體制改革和框架的調整，加強地方金融監(jiān)管部門的監(jiān)管權限、職責和能力將成為重要趨勢。在此基礎上，各地出臺相關的地方監(jiān)管規(guī)則，有利于做到有法可依。
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