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波士頓咨詢公司與陸金所15日聯(lián)合發(fā)布的《全球數(shù)字財(cái)富管理報(bào)告2018：科技驅(qū)動(dòng)、鑄就信任、重塑價(jià)值》指出，當(dāng)前中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模達(dá)6萬(wàn)億美元，財(cái)富管理產(chǎn)品線上化滲透率為34.6%，已處于全球領(lǐng)先地位；中國(guó)財(cái)富科技企業(yè)總?cè)谫Y額達(dá)28.3億美元，占世界總?cè)谫Y額的四成有余，位列全球第一。中國(guó)數(shù)字財(cái)富管理已具備了較好的市場(chǎng)基礎(chǔ)，發(fā)展空間巨大。
報(bào)告認(rèn)為，中國(guó)數(shù)字財(cái)富管理正在轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵路口，流量型、垂直型、傳統(tǒng)型及綜合型四類(lèi)機(jī)構(gòu)正逐鹿市場(chǎng)，數(shù)字財(cái)富管理平臺(tái)的價(jià)值定位、模式、客戶價(jià)值管理體系、投研投顧能力、技術(shù)應(yīng)用能力以及組織架構(gòu)將成為未來(lái)制勝六大關(guān)鍵因素。
波士頓咨詢與陸金所共同研究發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前的中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)具有以下三大特征。
第一，市場(chǎng)亟須規(guī)范。當(dāng)前眾多投資者處于被動(dòng)接受現(xiàn)有產(chǎn)品模式而非根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資規(guī)模主動(dòng)選擇符合自身情況的理財(cái)產(chǎn)品；銷(xiāo)售導(dǎo)向無(wú)法做到真正以客戶為中心。
第二，投資人尚未成熟。中國(guó)投資者在財(cái)富管理上體現(xiàn)出極強(qiáng)的自主性，但這背后并非在于投資能力的專業(yè)性更強(qiáng)，其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分散的意識(shí)仍停留在機(jī)構(gòu)剛兌能力上而非投資標(biāo)的上，資產(chǎn)配置的平均投資期限遠(yuǎn)短于成熟財(cái)富管理市場(chǎng)。報(bào)告數(shù)據(jù)顯示，84%的中國(guó)投資者主力資產(chǎn)配置的平均投資期限分布于3個(gè)月至12個(gè)月之內(nèi)，80%以上資金投資于固定收益類(lèi)產(chǎn)品。
第三，機(jī)構(gòu)良莠不齊。從整體市場(chǎng)來(lái)看，服務(wù)機(jī)構(gòu)的水平以及在對(duì)科技的應(yīng)用上差異巨大。
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