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日前，人民銀行等四部門聯合召開工作推進會，要求“切實提升金融支持大規模設備更新和消費品以舊換新的能力和質效。”這意味著，擁有萬億市場的制造業設備更新有望成為銀行信貸投放的重要增量。伴隨近期政策利好信號接連釋放，多路資金正加速涌入制造業，推動制造業擴大投資和轉型升級。
4月15日，江蘇銀行在江蘇省落地了首單制造業設備更新貼息貸款。“這筆561萬元設備更新貼息貸款來得非常及時，能讓我們盡快購置新設備用于技術升級改造，更好釋放產能！”江蘇省一家新能源裝備制造企業相關負責人說。
據江蘇銀行有關負責人介紹，本次貼息貸款支持項目為年產50萬套的新能源汽車電驅動動力總成產品項目，該筆貸款將助力企業購置電驅多合一總成產線等設備。截至目前，該行制造業貸款超2700億元，近5年實現翻番。
“首單”貼息貸款落地背后是政策的支持。在3月國務院印發《推動大規模設備更新和消費品以舊換新行動方案》后，江蘇、北京率先“打樣”，“財政貼息+金融支持”協同發力，給企業真金白銀支持。圍繞制造業相關設備購置與更新改造項目，江蘇省明確，省級財政給予1個百分點的貼息，鼓勵市縣兩級再給予1個百分點的貼息。北京市貸款貼息方案顯示，符合條件的項目將獲2.5個百分點貼息，期限兩年。根據當前商業銀行中長期貸款利率測算，貼息期內，獲支持項目融資成本可下降超六成。
國家發展改革委有關負責人此前表示，隨著高質量發展的深入推進，設備更新需求將不斷擴大，初步估算將形成一個年規模超過5萬億元的巨大市場。其中，工業行業約占全行業設備更新投資額的七成以上，而制造業正是主要抓手。
“我們近期開了專題會議討論設備更新市場空間，一致認為這應該會成為未來幾年中重要的業務增量。”一國有大行信貸部人士告訴記者，該行已經在著手摸底相關項目儲備，制定相應支持重點和任務目標。
一直以來，制造業都是銀行信貸重點投向。據銀行年報統計，僅國有六大行2023年制造業貸款總規模就超過13.24萬億元。截至2023年末，全國制造業貸款余額同比增長17.1%，其中中長期貸款增長29.1%。
今年金融對制造業的支持更是進一步加碼。國家統計局數據顯示，今年一季度制造業投資增長9.9%，制造業技術改造投資同比增長8.2%。央行最新數據披露，3月末，制造業中長期貸款余額繼續保持在接近30%的高增長狀態，顯著高于同期9.6%的整體貸款余額增速。
多家銀行也將加大制造業信貸投放力度列入今年工作計劃。例如，中國銀行透露，要打造新的增長點，推進包括制造業中長期貸款在內的新動能貸款持續較快增長。建設銀行副行長王兵表示，建行將持續提升綠色轉型發展以及高新制造業等重點領域的信貸投放，不斷優化信貸結構。
國家金融與發展實驗室特聘研究員任濤指出，金融是實體經濟的血脈，當前我國正處于新舊動能轉換、產業結構優化升級的關鍵節點，信貸投放上更加強調結構有增有減，制造業資金需求呈現長期性、多元化以及綜合化等特征，這方面金融業大有可為，強化制造業投放也有助于金融業提升自身經營質效。
近期，金融監管總局等三部門聯合發文，進一步明確了制造業金融服務的總體目標。按照要求，監管將深化制造業金融服務的重點任務放在支持產業結構優化升級，支持工業智能化、綠色化發展等“著力點”上。
“后續不同類型金融支持制造業的側重點將有所差異。例如，政策性銀行支持重點在工程建設方面，核心技術的攻關落在了國有大行肩上。股份制銀行和中小銀行則要發揮差異化定位和特色優勢提供金融服務。”上述國有大行信貸部人士認為，多層次服務體系的建立將使銀行在服務制造業主體時更加專業化。
針對制造業企業普遍反映的貸款需求量大、用款周期長的問題，任濤建議，應在前期加大政府資金引導、央行再貸款與政策性金融機構支持力度，更好發揮政策性資金功能屬性，提升商業性資金介入的積極性。同時通過發展供應鏈金融，增強服務制造業產業集群能力，為制造業企業提供全周期的綜合金融服務支持。
