近日，因平臺漏洞屢屢被犯罪團伙用于轉移贓款、套現獲利，18家第三方支付公司被公安部列為重點監管和整改對象。
近年來，作為網絡交易結算支付手段的第三方支付平臺快速發展。僅去年，通過第三方支付平臺交易的資金就超過20萬億元，目前擁有中國人民銀行發放牌照的第三方支付平臺多達270家。與此同時，電信網絡詐騙等犯罪團伙利用第三方支付平臺轉移贓款和洗錢的案件在全國頻發，不少涉案金額超過千萬元。
部分中小平臺成轉移贓款和洗錢“黑洞”
7月以來，福建廈門接到電信網絡詐騙報警上千起，其中通過第三方支付平臺轉移贓款占到一半以上，涉案金額近千萬元。這并非孤例。今年初以來，北京、天津、山西、陜西、四川、河北、安徽、廣東等多地公安機關發布相關預警。
“一些中小型第三方支付平臺為搶占市場，忽視系統安全建設，監管嚴重滯后。有的第三方支付平臺發放的pos機層層轉包，被詐騙分子刷卡套現轉移贓款。”公安部刑偵局相關負責人說。
據記者調查，詐騙團伙利用第三方支付平臺轉移贓款和洗錢的手段主要有三種：通過一些第三方支付平臺發行的商戶pos機虛構交易套現;將詐騙得手的資金轉移到第三方支付平臺賬戶，在線購買游戲點卡、比特幣、手機充值卡等物品，再轉賣套現;利用第三方支付平臺轉賬功能，將贓款在銀行賬戶和第三方支付平臺之間多次切換，使得公安機關無法及時查詢資金流向，逃避打擊。
今年7月18日，廈門市民林先生被詐騙分子以“領取環保補貼”為名，向對方銀行卡賬戶轉賬4.9萬余元。
“詐騙得手后，詐騙分子立即將銀行卡內資金通過第三方支付平臺樂富發行的商戶pos機，虛構交易刷卡套現。”廈門市公安局反詐騙中心民警告訴記者。
用虛假信息可隨意注冊賬戶
公安部刑偵局相關負責人在接受記者采訪時說，一些第三方支付平臺公司對賬戶審核把關不嚴，詐騙分子用虛假信息注冊賬戶后，綁定非實名銀行卡轉移贓款。
今年1至5月，廈門反詐騙中心共接報通過第三方支付平臺轉移詐騙資金的警情1606起，占詐騙警情總數的36%。廈門市公安局刑偵支隊民警陳鴻說：“在多起案件中，詐騙分子一旦詐騙得手，立即將銀行卡內資金轉到多個第三方支付平臺賬戶，這些賬戶全部是虛假信息注冊，警方偵查線索就此中斷。”
福建泉州市公安局刑偵支隊一大隊大隊長陳宗慶說：“傳統電信詐騙案中，詐騙團伙主要通過銀行卡轉移贓款，涉案資金在多個銀行卡之間拆分轉賬、取現。近年來，公安機關和銀行間建立快速查詢、凍結機制，第一時間就能對涉案銀行卡賬戶進行凍結，掌握資金流向。但第三方支付平臺沒有建立這一機制，涉案資金一旦轉入第三方支付平臺賬戶，公安機關必須到平臺企業總部現場查詢。往往等公安機關查清資金流向時，贓款早已被取現或消費。”
更為嚴重的是，一些第三方支付平臺安全標準較低，網絡系統建設嚴重滯后，案發后甚至不能協助公安機關查詢資金流向和準確交易信息，了解商戶和交易者身份。
有媒體報道，中國人民銀行正牽頭成立線上支付統一清算平臺——“網聯”。興業銀行首席經濟學家魯政委認為，建設“網聯”平臺是加強第三方支付平臺監管的有效措施。“網聯”是資金流轉的中樞平臺，所有通過第三方支付平臺的資金流轉將“借道”“網聯”平臺并留存數據，監管部門可以清楚地觀察網絡交易和資金流向，降低洗錢風險。
尷尬：賺了幾百萬美元無法直接匯回國
多位民營企業家反映在參與“一帶一路”建設時遭遇“外匯結轉難”“金融支持少”“國家保障缺乏”等“煩惱”，期待政府加大對民營企業“走出去”的政策支持。
